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FONDOS DE INVERSIÓN

¿De qué tratan los Fondos de Inversión?

Los fondos de inversión son un instrumento de ahorro formado por un conjunto de inversores que unen sus capitales para invertirlos en los diferentes mercados de valores.

¿Cómo funcionan los Fondos de Inversión?

Un fondo reúne la inversión de todos los partícipes de forma conjunta y la entidad gestora se encarga de invertirlo en diferentes activos (éstos pueden ser otros fondos de inversión, títulos de renta fija o derivados), según la política marcada por el fondo de inversión, para así conseguir rentabilidad para el partícipe.

Conoce nuestros fondos de inversión

Alternativas de Inversión

¿Cuáles son las ventajas de estos fondos?

Los fondos de inversión te permiten acceder fácilmente a los diferentes mercados financieros para intentar lograr una buena rentabilidad de tu capital.

> Gestión especializada en mercados

Puedes aumentar la rentabilidad de tu inversión asumiendo un coste ligero gracias a una gestión adaptada a cada tipología de mercado.

> Mayor alcance

Posibilidad de entrar en mercados de mayor volumen gracias a que tus ahorros se suman al de resto de los partícipes del fondo de inversión.

> Mayor flexibilidad

Puedes adaptar la inversión a tu perfil de riesgo y a tu horizonte de inversión para lograr todos aquellos objetivos que te plantees.

> Liquidez inmediata

En cualquier momento y sin ninguna penalización, podrás contar con la disponibilidad total de tus ahorros.  

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Rentabilidad de los Fondos de Inversión

La rentabilidad de los fondos de inversión depende de la política de inversión del fondo y el horizonte temporal de la inversión. En este sentido, tienes la posibilidad de lograr altas rentabilidades diversificando la inversión de los ahorros en mercados y sectores diversos. Además, te permite un mejor control del riesgo.

Tipos de Fondos de Inversión

Elige un fondo o bien diversifica tu inversión según la evolución de los mercados, tu grado de aversión al riesgo y tus expectativas de rentabilidad.

CO Renta Fija, CP, FI

CO Renta Fija, CP, FI

Fondo dirigido a inversores que quieren asumir un riesgo mínimo y, aun así, alcanzar una rentabilidad superior a la tasa de inflación.

CO Bolsa Española, FI

CO Bolsa Española, FI

Es la apuesta por el mercado de renta variable española, con una rentabilidad superior al IBEX35 y un riesgo inherente a la inversión en bolsa.

CO Bolsa Mundial, FI

CO Bolsa Mundial, FI

Dirigido a inversores que buscan la diversificación del riesgo inherente a la exposición en renta variable mundial.

CO Patrimonio, FI

CO Patrimonio, FI

Fondo especialmente indicado para inversores que quieren maximizar su capital sin asumir un riesgo excesivo, aprovechando la diversificación.

CO Emergentes, FI

CO Emergentes, FI

Diversificación del riesgo en mercados emergentes con gran potencial, tomando como referencia el comportamiento del índice 

Preguntas frecuentes

Para contratar un fondo de inversión debes dirigirte a tu oficina de Seguros Occident más cercana y solicitarlo a tu agente. El importe mínimo para empezar a invertir en un fondo será de 600€ y para aportaciones posteriores será de 300€.

Para seguir una correcta estrategia de inversión, la diversificación es una alternativa tanto si eres inversor profesional como particular. Esto siempre dependerá del perfil de riesgo y el horizonte temporal. Con un perfil de riesgo y horizonte temporal mayor, mayor ponderación habrá en renta variable.

Además al diversificar, también se reduce el riesgo asociado a una caída de valor o sector determinado al tener los activos un comportamiento distinto a las condiciones del mercado.

Con los fondos de inversión de Occident Capital, puedes apostar por la eficiencia de los mercados recogiendo la tendencia de los mismos, y aprovechándose de la diversificación que permiten los fondos mostrando una menor volatilidad que la que presenta el mercado.

Gesiuris Asset Management SGIIC es la entidad encargada de la gestión de los fondos comercializados por Occident Capital. 

Para seguir la evolución diaria de tus fondos de inversión debes darte de alta en e-cliente. Aquí podrás consultar el detalle de tus fondos de inversión y de todos los productos de Seguros Occident.  

 Los fondos de la marca Occident Capital tienen dos tipos de comisiones: 

  • Comisión de gestión: Es la remuneración que recibe la entidad gestora por la gestión del patrimonio y depende de la política de inversión del fondo.
 
  • Comisión de depósito: Es la remuneración que obtienen la entidad depositaria por el custodio de los títulos en los que invierten los fondos.

       También existen otras comisiones como las suscripciones y el reembolso, de los que los fondos de Seguros Occident no cobran ninguna comisión. Si deseas consultar los importes de estas comisiones, estos aparecen detallados en los folletos inscritos en CNMV. 
 

Información práctica

  • Suscripción desde 600€.
 
  • Aportaciones extraordinarias desde 300€.
 
  • Aportaciones previstas desde 1.200€/año eligiendo la periodicidad de ingreso.  (Aplicable a Fondo de Inversión Occident Renta Fija CP, FI)
 
  • Reparto de rentas, donde el participe elige la cuota y el periodo.
 
  • Reembolsos totales o parciales sin penalización y con liquidez inmediata.
 
  • Traspasos entre fondos de la misma u otra compañía sin penalización fiscal.

Fórmula que te permite planificar un plan de ahorro sistemático estableciendo la cantidad y la periodicidad. 

  • ¿Cómo? Realizando aportaciones periódicas a tu fondo de inversión, sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.
 
  • ¿Cuándo? Mensual, trimestral, semestral o anualmente, siendo el importe mínimo anual de 1.200€, con total flexibilidad para modificarla,                 suspenderla o contratarla de nuevo.  
 
  • ¿Por qué? Para planificar tu ahorro, rentabilizarlo y aprovechar una mejor fiscalidad. 
 
  • ¿Quién? Todos los partícipes de nuestros fondos de inversión. 

 

  • Catalana Occidente Capital, Agencia de Valores, S.A., (en adelante CO Capital AV) autorizada por la CNMV con n.º de registro 212, es una compañía del Grupo Catalana Occidente, empresa líder en el sector asegurador, con una elevada solvencia y una extensa implantación en todo el territorio nacional. La Agencia de Valores comercializa a clientes minoristas y empresas una amplia y variada gama de fondos de inversión, con diferente nivel de rentabilidad y riesgo.
 
  • El servicio prestado por CO Capital AV consiste en la recepción y transmisión de órdenes de partícipes, y asesoramiento no independiente en materia de inversión exclusivamente sobre participaciones en Instituciones de Inversión Colectiva de carácter UCITS, dirigido a clientes minoristas, sin posibilidad de disponer de fondos de clientes.
 
  • CO Capital AV tiene actualmente dos contratos de comercialización. Uno con la Gestora del Grupo, Grupo Catalana Occidente Gestión de Activos, S.G.I.I.C. y otro con Gesiuris Asset Management S.G.I.I.C.
 
  • CO Capital AV distribuye sus productos a través de sus Representantes, que además son Agentes de Seguros de la entidad Occident. Todos sus Representantes cuentan con una formación y experiencia amplia sobre el funcionamiento de los mercados  financieros e informan y asesoran a los clientes, sobre las características de los fondos de  inversión que comercializan.

¿Por qué contratar Fondos de Inversión con Seguros Marina?

Por la posibilidad de diversificar las inversiones gracias a la búsqueda permanente de la mejor alternativa de inversión según la evolución de los mercados, el riesgo que estén dispuestos a asumir y las expectativas de rentabilidad.

Información Constante

Información constante

Podrás seguir la evolución diaria de tus inversiones a través de la plataforma e-cliente.

Gestión Profesional

Gestión profesional

Por parte de un equipo de expertos que cuenta con una amplia experiencia en la gestión de fondos de inversión, y con una gran capacidad de análisis y seguimiento de los mercados.

Atención Personalizada

Atención personalizada

En todo momento contarás con el soporte de Seguros Occident a través de tu mediador de seguros. 

Reseñas de nuestros clientes
Francisco José Durán Cubero
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100% profesionales. Gestión rápida y efectiva. Atención personalizada y trato directo.
Clío Marmol
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Atención excelente y personalizada. Lo recomiendo 100x100.
Nuria March Soriano
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Maite Calero
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Pedro Sancho
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Ricard Grau
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Ángeles Ortega
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Tengo un Seguro de Responsabilidad Civil para mi vivienda contratado con Se guros Marina. Me asesoraron muy bien. Ahora he tenido un siniestro y han estado a mi lado ayudándome en todo el proceso hasta cerrarlo con información, asesoramiento y comunicación. Todo ha ido muy bien y agradezco su ayuda, su eficacia y amabilidad. ¡Muchas gracias! Recomiendo sinceramente a Seguros Marina. Ángeles Ortega
Gemma Mesa
Gemma Mesa
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Atención excelente y rápida solución de la incidencia.
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Fondos de Inversión: ¿Qué son y cómo funcionan?

Los fondos de inversión son una herramienta financiera muy utilizada por los inversores para diversificar su cartera y obtener rentabilidad. En este artículo explicaremos en qué consisten los fondos de inversión, los diferentes tipos que existen, las coberturas, garantías y servicios que ofrecen, los precios que suelen tener y cómo asesorarse y contratarlos.

Los fondos de inversión son patrimonios constituidos por aportaciones de varios inversores, que son gestionados por una sociedad gestora. Esta sociedad gestora invierte el dinero en diferentes activos financieros, como pueden ser acciones, bonos, divisas, etc. El objetivo es obtener una rentabilidad para los inversores, que se reparte proporcionalmente entre ellos.

Existen diferentes tipos de fondos de inversión, clasificados según el tipo de activo en el que invierten. Algunos de los más comunes son:

– Fondos de renta fija: invierten en bonos y otros activos de renta fija, con el objetivo de obtener una rentabilidad estable y baja volatilidad.

– Fondos de renta variable: invierten en acciones y otros activos de renta variable, con el objetivo de obtener una rentabilidad alta a largo plazo, aunque con mayor volatilidad.

– Fondos mixtos: invierten tanto en renta fija como en renta variable, con el objetivo de obtener una rentabilidad equilibrada y moderada volatilidad.

– Fondos garantizados: ofrecen una rentabilidad mínima garantizada al vencimiento del fondo.

– Fondos monetarios: invierten en activos muy líquidos y seguros, con el objetivo de obtener una rentabilidad muy baja pero sin riesgo.

Los fondos de inversión suelen ofrecer diferentes características y beneficios, como por ejemplo:

– Diversificación: al invertir en diferentes activos financieros, se reduce el riesgo de pérdida.

– Liquidez: es posible vender las participaciones del fondo en cualquier momento y recuperar el dinero invertido.

– Transparencia: la sociedad gestora debe informar periódicamente sobre la evolución del fondo y los activos en los que invierte.

– Fiscalidad ventajosa: los fondos de inversión tributan a un tipo reducido en comparación con otras inversiones.

Además, los fondos de inversión suelen ofrecer servicios como la posibilidad de traspasar participaciones entre diferentes fondos de la misma gestora sin tener que tributar por las plusvalías obtenidas.

El precio de las participaciones de un fondo de inversión varía en función del valor liquidativo del fondo. El valor liquidativo se calcula dividiendo el patrimonio del fondo entre el número de participaciones. Por tanto, el precio de las participaciones aumenta o disminuye según la evolución del valor liquidativo del fondo. Los precios de las participaciones suelen oscilar entre unos pocos euros hasta varios miles, dependiendo del tipo de fondo y la gestora que lo administre.

Existen varias compañías de seguros que ofrecen fondos de inversión. Si estás buscando, algunas de las mejores y más conocidas son Occident agencia de valores, Mapfre, Allianz y AXA. Para determinar cuál es la mejor compañía para contratar un fondo de inversión , es importante comparar el histórico de rentabilidad de cada fondo y opiniones de otros clientes.

Para asesorarse y contratar un seguro de inversión es recomendable acudir a una compañía solvente y a una agencia o mediador profesional. Este mediador debe ser un asesor financiero titulado que ofrezca honestidad y transparencia en sus recomendaciones. Es importante no dejarse llevar por promesas de rentabilidad excesiva ni por ofertas engañosas. Un buen asesor financiero debe ofrecer una cartera diversificada y adaptada a las necesidades del inversor, teniendo en cuenta su perfil de riesgo y sus objetivos a largo plazo. Contáctanos por Teléfono o WhatsApp para hacerte una propuesta personalizada, sin compromiso.

En resumen, los fondos de inversión son una herramienta útil para diversificar la cartera y obtener rentabilidad. Es importante conocer los diferentes tipos que existen, las coberturas y garantías que ofrecen, los precios que suelen tener y cómo asesorarse y contratarlos para tomar decisiones informadas y acertadas en materia financiera.